Kiedy złożyć wniosek o emeryturę?

- Należy się zastanowić , czy nie będzie lepiej, jeśli wniosek o emeryturę złożony zostanie w lipcu. Dzięki temu emerytura może być zdecydowanie wyższa, ale za to za czerwiec zainteresowany nie otrzyma emerytury. Trzeba się zastanowić co danej osobie się bardziej opłaca. Można przy tym sprawdzić prognozowaną wysokość emerytury u doradcy emerytalnego - wyjaśnia Monika Kiełczyńska, rzecznik regionalny ZUS województwa łódzkiego.

Od tego kiedy zostanie złożony wniosek o emeryturę może zależeć jej wysokość. Wpływ na taką sytuację ma tzw. schemat waloryzacji składek zewidencjonowanych na koncie w ZUS. Jest on wyjątkowo niekorzystny dla osób, które wnioski o emeryturę składają w czerwcu.Pierwszego czerwca każdego roku dokonywana jest roczna waloryzacja składek zewidencjonowanych na koncie w ZUS. Jeżeli złożycie wniosek o emeryturę w czerwcu, Wasze składki roczne zostaną objęte tylko tą jedną waloryzacją.

W każdym innym miesiącu oprócz waloryzacji rocznej dochodzą jeszcze waloryzacje kwartalne. Jeśli poczekamy ze złożeniem wniosku do lipca, prócz waloryzacji rocznej dochodzi jeszcze waloryzacja za jeden kwartał. Należy pamiętać jednak, że jeśli złożymy wniosek w lipcu, emerytura zostanie przyznana od miesiąca złożenia wniosku, czyli lipca a nie czerwca. Tym samym jedna wypłata emerytury "ucieka". Co się bardziej opłaca? Na to pytanie każdy musi odpowiedzieć sobie sam. Dobrze jednak być przy tym świadomym sytuacji i wiedzieć co się traci i co zyskuje wybierając odpowiedni moment przejścia na emeryturę. Pomóc w uzyskaniu informacji może doradca emerytalny, który wyliczy Ci wysokość emerytury.

- Coraz więcej osób wie już o tym, że czerwiec nie jest dobrym miesiącem na składanie wniosków o emeryturę. Widać to choćby po ubiegłorocznym wpływie wniosków o to świadczenie do jednego z łódzkich oddziałów. W maju wpłynęło 860 wniosków, w czerwcu 350, a w lipcu ponad 3 tys. Warto przypominać, by osoby, które myślą o złożeniu wniosku o emeryturę w czerwcu, naprawdę dobrze się nad tym zastanowiły, bo mogą sobie zaniżyć wysokość świadczenia. – mówi regionalny rzecznik prasowy ZUS woj. łódzkiego.

Można zadać sobie pytanie, czy jeśli kończę wiek emerytalny w czerwcu, ale złożyłem wniosek o emeryturę w maju, uniknę niekorzystnych wpływów schematu waloryzacji dla urodzonych w czerwcu?

- Odpowiedź brzmi – nie. ZUS nie może przyznać prawa do emerytury od maja. Musi czekać, aż osiągnięty zostanie wiek emerytalny. Przyzna więc emeryturę dopiero od czerwca, a wtedy w grę wchodzi tylko roczna waloryzacja składek. Emerytura może więc być niższa. Jeśli jednak wniosek zostanie złożony w czerwcu, można go jeszcze wycofać. Taka możliwość jest do czasu uprawomocnienia się decyzji wydanej przez ZUS - odpowiada Kiełczyńska.

Możliwości wyboru terminu złożenia wniosku o emeryturę od powszechnego wieku emerytalnego nie mają osoby, które przechodzą z renty na emeryturę, czyli na tzw. emeryturę z urzędu i kończą wiek w czerwcu. Osoby te, wniosek o emeryturę od powszechnego wieku emerytalnego mogą złożyć tylko w trakcie miesiąca, w którym kończą wiek emerytalny, czyli w czerwcu. Osoby te, gdyby nawet chciały złożyć wniosek o emeryturę w lipcu, to nie mogą tego zrobić, gdyż z mocy prawa w czerwcu i tak będą już emerytami.